Para tener una visión completa del riesgo de crédito de tus clientes, necesitas más que una calificación crediticia.
Credit 3D unifica las calificaciones crediticias a través de un mix de datos tradicionales y alternativos con las últimas técnicas de ciencia de datos, aprendizaje automático y analítica avanzada para poder construir una imagen integral, multidimensional y precisa de tus clientes.
Gracias a sus inteligentes análisis, nuestra innovadora plataforma Credit 3D te permite tomar las decisiones adecuadas, en el momento preciso, para contratar a los clientes adecuados..
Combinamos nuestras técnicas de analítica avanzada y aprendizaje automático con los datos de los que disponemos a través de Open Banking y nuestro Bureau de crédito para ofrecer información sobre los gastos, hábitos y preferencias de los clientes. En pocos segundos, las empresas financieras y proveedoras de crédito pueden tomar decisiones precisas y sólidas para hacer crecer sus ingresos y reducir sus gastos durante todo el ciclo de vida del cliente.
¿Cómo respalda Credit 3D cada fase del préstamo??
Captar nuevos clientes
Conoce a tus nuevos clientes y ofréceles la mejor experiencia ayudándoles a tomar decisiones rápidas y precisas. Accede a un conjunto completo de datos para construir una imagen multidimensional y sólida de la capacidad de pago de tus clientes. A su vez, podrás ayudarles a seleccionar el producto que mejor se adapte a sus necesidades en función de su asequibilidad y podrás evaluar los riesgos y mejorar los procesos para tomar decisiones casi en tiempo real.
Evaluar la asequibilidad de los clientes
Toma decisiones más fiables y descubre la capacidad de pago que tienen tus clientes para adquirir tus productos y/o servicios gracias a la información sobre los ingresos de los que disponen.
Ampliar la inclusión financiera
Construye una imagen multidimensional de los clientes con poco historial de crédito sin asumir riesgos adicionales, descubriendo sus comportamientos a través de open banking y de los datos de operaciones PSD2.
Optimizar las decisiones de créditos para pymes
Acelera y mejora la fiabilidad de las decisiones sobre créditos a pequeñas y medianas empresas mediante la adquisición de nuevas variables de datos y puntuaciones.
Mejorar la gestión de los clientes
Nuestros insights abarcan múltiples variables de datos que usamos para ofrecerte una imagen completa de tus clientes y una predicción a largo plazo. Con esta información puedes gestionar a tus clientes durante todo su ciclo de vida, optimizando tu capacidad para descubrir oportunidades y riesgos en función de la asequibilidad individual de tus clientes.
Clasificar las operaciones con clientes existentes
Descubre nuevas posibilidades de ampliación de créditos obteniendo una imagen completa de las conductas y preferencias de tus clientes mediante la clasificación de las operaciones y el aprendizaje automático. Consigue comercializar de manera efectiva las ofertas adecuadas a los clientes adecuados.
Optimización de operaciones con datos de Open Banking
Añade a la evaluación predictiva (scores) de tus clientes una información exhaustiva sobre sus ingresos y conductas de gasto mediante los datos de Open Banking de otras instituciones, que los clientes han aceptado compartir.
Optimizar la rentabilidad y el riesgo de cartera
Mejora la rentabilidad global y la gestión de riesgos de crédito de clientes individuales y pymes con nuestros servicios de consultoría de datos y análisis.
Amortizaciones y recobros
Combinando múltiples fuentes de datos para obtener una mejor comprensión de las conductas sobre préstamo y amortización de personas y empresas, podemos ayudarte a predecir y adaptar tus procesos de recobro para preservar y proteger la relación con tus clientes.
Adquirir información de datos de operaciones para mejorar los procesos de recobro
Utiliza los datos existentes sobre operaciones para generar puntuaciones que predigan la capacidad de recobro de tu cartera de clientes existente.
Fusiona información sobre datos de recobro
Fusiona las variables sobre datos predictivos para descubrir información sobre nuevas conductas. Crea nuevos modelos de fragilidad de los clientes para permitir una intervención proactiva y una resolución en menor tiempo.
Mejorar los recobros a pymes
Identifica los indicios de problemas financieros en tu cartera de pymes recabando datos disponibles públicamente en la web. Convierte estos datos en indicadores de riesgo precisos para tomar decisiones sobre la gestión del recobro.
Impulsado por Open Banking
Open Banking ha facilitado una vía accesible a los datos de operaciones a empresas fiables, como nosotros. Al incorporar estos datos a nuestros conjuntos de datos y usando nuestras potentes herramientas de análisis, logramos construir una imagen completa de una persona o negocio para que dispongas de toda la información necesaria y así tomar las decisiones adecuadas para tu negocio y tus clientes.