Grupos de Facto, modelos de scoring Delphis e Investiga

Esta propuesta de Experian se articula en tres servicios y aborda las necesidades de las entidades desde diferentes ángulos: ofreciendo modelos de scoring de riesgo con una mayor cobertura y capacidad predictiva (Delphis), un servicio de análisis económico financiero para conocer las relaciones reales entre empresas (Grupos de Facto) y una plataforma web para la investigación mercantil y el cumplimiento normativo (Investiga).

Con la combinación de Investiga, modelos de scores Delphis y Grupos de Facto,  Experian proporciona a las entidades y empresas un enfoque personalizado y único para que puedan obtener una visión 360 de las empresas. Esta combinación ofrece una solución completa y estratégica, con triggers e indicadores de apetito financiero, para la gestión de riesgos empresariales y permiten que las empresas conozcan mejor a sus clientes y tomen decisiones más informadas mejorando la eficiencia en los departamentos de gestión de riesgos.

Uno de los principales desafíos a los que la mayoría de las compañías se enfrentan es la investigación mercantil. Investiga ayuda a identificar los entramados societarios de terceras partes con las que se establecen relaciones comerciales acreditando la veracidad de la información. El resultado consigue la máxima agilidad y genera un alto ahorro de costes.

Los Delphis son modelos de scoring creados para evaluar la probabilidad de impago de personas físicas o jurídicas en el próximo año. Estos scores permiten, gracias a la analítica avanzada de múltiples fuentes, automatizar y simplificar el proceso de toma de decisiones. Uno de los elementos diferenciadores que les aporta mayor valor predictivo es la información procedente del Bureau de Crédito Badexcug, el fichero con información de particulares y empresas más consultado de nuestro país, con información de impagos de crédito en los diferentes sectores en España.

Para completar toda la información anterior, Grupos de facto usa las últimas técnicas de Inteligencia Artificial para la extracción automática de grandes cantidades de información empresarial y mercantil, ofreciendo una fotografía de las empresas que constituyen Grupos de Facto con el máximo nivel de detalle disponible y con la información actualizada según la frecuencia acordada.  Grupos de Facto consulta y determina los grupos existentes tanto por grupos consolidados, como no consolidados, por órganos decisorios y entidades autónomas.

Evalúa todo el entramado mercantil y las relaciones empresariales y comerciales de las distintas empresas, tanto declaradas por la sociedad como deducidas de las diferentes fuentes de información, con el máximo nivel de detalle disponible. 

Conoce el servicio de determinación de Grupos de Facto, atendiendo a las diferentes tipos de relaciones que presentan las empresas y que contempla:

• Relaciones verticales o de subordinación basadas en la existencia de control de una sociedad sobre otra (definidos en el artículo 42 del Código de Comercio y en el RD 1159/2010), y cuya principal implicación es la obligación de consolidar las cuentas anuales del grupo.
• Relaciones horizontales o de coordinación basadas en la existencia de una unidad de decisión común a todas las empresas que conformarían el grupo. Estos grupos de sociedades no tienen obligación de consolidar sus cuentas anuales pero presentan relaciones declaradas mediante participación en el capital.​
• Relaciones a través de órganos sociales con poder de decisión y/o control.